إجراءات مكافحة غسيل الأموال وتجفيف منابع الإرهاب

1.   التعريفات العامة

2. مقدمة

3. التطبيق العملي: التداول بالعملات الرقمية المشفرة

4. مسؤوليات مجلس الإدارة

4.1. عام

5. التزامات المراجع الداخلي للحسابات

5.1. عام

6. مسؤول الالتزام بمكافحة غسل الأموال

6.1. عام

6.2. مهام الشركة

7. التقرير السنوي لـ MLCO

7.1. عام

8. بيان الوقاية الشهرية

8.1. عام

9. المنهج القائم على المخاطر

9.1. السياسة العامة

9.2. تحديد المخاطر

9.2.1. المبادئ العامة

9.2.2. مخاطر الشركات

9.3. تصميم وتنفيذ التدابير والإجراءات لإدارة المخاطر والتخفيف من حدتها

9.4. إدارة المخاطر الديناميكية

9.5. المنظمات الدولية ذات الصلة

10. سياسة قبول العملاء

10.1. المبادئ العامة للحد الأقصى

10.2. معايير قبول العملاء الجدد (استنادا إلى المخاطر التي يواجهها كل منهم)

10.2.1. العملاء المعرضون لمخاطر منخفضة

10.2.2. العملاء المعرضون للمخاطر العادية

10.2.3. العملاء المعرضون لمخاطر عالية

10.3. العملاء غير المقبولين

10.4. معايير تصنيف العملاء

10.4.1. العملاء المعرضون لمخاطر منخفضة

10.4.2. العملاء المعرضون لمخاطر عادية

10.4.3. العملاء المعرضون لمخاطر عالية

11. العناية الواجبة للعملاء وإجراءات تحديد الهوية

11.1. القضايا المتعلقة بتطبيق إجراءات تحديد هوية العملاء وبذل العناية الواجبة

11.2. سبل لتطبيق إجراءات تحديد هوية العملاء وبذل العناية الواجبة

11.3. معاملات التي تحبذ عدم الكشف عن الهوية

11.4. عدم أو رفض تقديم معلومات للتحقق من هوية العملاء

11.5. وقت التطبيق لتحديد هوية العميل وإجراءات الاجتهاد الواجبة

11.6. وضع الملامح الاقتصادية والتعريف العام للعملاء ومبادئ العناية الواجبة

11.7. التزامات أخرى بشأن تحديد هوية العملاء وإجراءات العناية الواجبة

11.8. إجراءات مبسطة لتحديد هوية العملاء و للعناية الواجبة

11.9. تعزيز تحديد هوية العملاء وإجراءات العناية الواجبة (العملاء ذوي المخاطر المرتفعة )

11.9.1. أحكام عامة

11.9.2. العملاء غير المباشرين

11.9.3. الحساب باسم الشركات التي تكون أسهمها لحاملها

11.9.4. الحسابات الإستئمانية

11.9.5. حسابات العملاء ‘ باسم شخص ثالث

11.9.6. حسابات “الأشخاص المعرضين للخطر سياسيا”

11.9.7. القمار / الألعاب الالكترونية عبر الإنترنت

11.9.8. عملاء من بلدان لا تطبق توصيات مجموعة العمل المالي بشكل كافٍ

11.9.9. العملاء المدرجة في الوثائق المسربة من موساك فونسيكا (أوراق بنما)

11.10. إجراءات تحديد هوية العملاء وبذل العناية الواجبة (حالات محددة)

11.10.1. الأشخاص العاديون المقيمون في بلد من[قائمه البلد المحلي]

11.10.2. الأشخاص العاديون غير المقيمين في البلد

11.10.3. الحسابات المشتركة

11.10.4. حسابات النقابات والجمعيات والنوادي وصناديق الادخار والشركات الخيرية

11.10.5. حسابات الأعمال التجارية غير المسجلة والشراكات وغيرها من الأشخاص الذين ليس لهم أي مضمون قانوني

11.10.6. حسابات الأشخاص الاعتباريين

11.10.7. صناديق الاستثمار والصناديق المشتركة والشركات التي تقدم خدمات مالية أو

11.10.8. المرشحون أو وكلاء الأشخاص الآخرون

11.11. الاعتماد على شخص ثالث لأغراض تحديد هوية العملاء وبذل العناية الواجبة

12. عملية الرصد الجارية و المراقبة المستمرة

12.1. عام

12.2. الإجراءات

13. الاعتراف بالمعاملات و الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها إلى الوحدة

13.1. إبلاغ الوحدة بالمعاملات المشبوهة

13.2. المعاملات المشبوهة

13.3. تقرير الشركة إلى الوحدة

13.4. تقديم المعلومات إلى الوحدة

14. إجراءات حفظ السجلات

14.1. عام

14.2. شكل السجلات

14.3. التصديق ولغة الوثائق

15. التزامات الموظفين وتعلىمهم وتدريبهم

15.1. واجبات الموظفين

15.2. التعلىم والتدريب

15.2.1. سياسة تعلىم الموظفين وتدريبهم

15.2.2. برنامج التعلىم والتدريب لـ MLCO

الملحق الأول

الملحق الثاني

الملحق الثالث

الملحق الرابع

الملحق الخامس

إجراءات سياسات مكافحة غسيل الأموال، مكافحة تمويل الإرهاب و سياسة اعرف عميلك

السياسة التالية مستمدة من المبادئ والقوانين واللوائح والتوجيهات العامة لمكافحة غسل الأموال.
تتخذ كريبتونايتس تدابير أمنية وتبنت سياسات وممارسات وإجراءات تعزز المعايير الأخلاقية والمهنية العالية وتمنع كريبتونايتس من الاستخدام المتعمد أو غير المقصود من قبل العناصر الإجرامية.

وضعت كريبتونايتس برامج “اعرف عميلك” (KYC) كعنصر أساسي لإجراءات الخدمة وإدارة المخاطر والرقابة.

وتشمل هذه البرامج:

• قبول العملاء
• تحديد العملاء
• المراقبة المستمرة للحسابات عالية المخاطر
• إدارة المخاطر
كريبتونايتس ملزمة ليس فقط بتحديد هوية عملائها ، ولكن أيضًا بمراقبة نشاط الحساب لتحديد المعاملات التي لا تتوافق مع المعاملات العادية أو المتوقعة لهذا العميل أو نوع الحساب. تشكل KYC سمة أساسية لإجراءات إدارة المخاطر والرقابة في الخدمات. تم تصميم شدة برامج KYC التي تتجاوز هذه العناصر الأساسية وفقًا لدرجة الخطر.

سياسة قبول العملاء

تحافظظ كريبتونايتس على سياسات وإجراءات واضحة لقبول العملاء ، بما في ذلك وصف لأنواع العملاء التي من المحتمل أن تشكل خطراً أعلى من المتوسط. قبل قبول عميل محتمل ، تتبع KYC وإجراءات العناية الواجبة ، من خلال دراسة عوامل مثل خلفية العملاء أو بلد المنشأ أو المركز العام أو مكانة رفيعة المستوى أو الحسابات المرتبطة أو أنشطة الأعمال أو مؤشرات المخاطر الأخرى.

الاجتهاد اللازم على نطاق واسع أمر ضروري للفرد مع صافي قيمة عالية ولكن مصدر أموالهم غير واضح. يتم تحويل أموال العملاء الجدد من خلال بنك مرموق. لدى البنوك إجراءات خاصة بمكافحة غسل الأموال. يتم اتخاذ قرار الدخول في علاقات تجارية مع العملاء ذوي المخاطر العالية ، مثل الأشخاص المكشوفين سياسياً ، حصريًا على مستوى الإدارة العليا.

يرجى ملاحظة أننا لا نقبل المواطنين الأمريكيين.

التعرف على العملاء

تحديد هوية العملاء هو عنصر أساسي في معايير KYC. لأغراض هذا المستند ، يتضمن العميل ما يلي:

الشخص أو الكيان الذي يحتفظ بحساب في كريبتونايتس أو الأشخاص الذين يتم نيابة عنهم الاحتفاظ بحساب (أي المالكين المستفيدين) ؛
المستفيدون من المعاملات التي يجريها الوسطاء المحترفون ؛
أي شخص أو كيان مرتبط بمعاملة مالية يمكنه أن يشكل خطراً كبيراً على السمعة أو غيرها من المخاطر على كريبتونايتس.
يحتفظ كريبتونايتس بإجراء منهجي لتحديد العملاء الجدد ولا يمكن الدخول في علاقة خدمة حتى يتم التحقق من هوية العميل الجديد بشكل مرض.

توثق الإجراءات وتنفذ سياسات تحديد هوية العملاء وأولئك الذين يتصرفون بالنيابة عنهم. أفضل الوثائق للتحقق من هوية العملاء هي تلك الأكثر صعوبة في الحصول عليها بطريقة غير مشروعة وتزويرها. تولي كريبتونايتس اهتمامًا خاصًا في حالة العملاء غير المقيمين ، ولا يتم بأي حال من الأحوال اتباع إجراءات هوية دائرة قصر نظرًا لأن العميل الجديد غير قادر على تقديم المستندات والمعلومات الكافية لتلبية KYC وإجراءات العناية الواجبة.

تنطبق عملية تحديد هوية العميل بشكل طبيعي في بداية العلاقة. لضمان أن تظل السجلات محدثة وذات صلة ، تتولى كريبتونايتس مراجعات منتظمة للسجلات الموجودة. الوقت المناسب للقيام بذلك هو عندما تتم معاملة ذات أهمية ، أو عندما تتغير معايير وثائق العميل إلى حد كبير ، أو عندما يكون هناك تغيير مادي في طريقة تشغيل الحساب.

ومع ذلك ، إذا أصبح مشرف مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML / CFT Supervisor) على علم في أي وقت ، من خلال الامتثال و / أو مراجعات AML / CFT ، فإنه يفتقر إلى المعلومات الكافية حول عميل حالي ، يتم اتخاذ خطوات فورية لضمان الحصول على جميع المعلومات ذات الصلة في أسرع وقت ممكن.

لن تقبل كريبتونايتس عملاء أو أشخاص أو كيانات من دول أو منظمات محظورة. تشمل النقاط المرجعية لهذه المراجعات المواقع الإلكترونية الخاصة بـ:

وزارة الشؤون الخارجية والتجارة الأسترالية
قوائم الأمم المتحدة الموحدة
مكتب مراقبة الأصول الأجنبية الأمريكي
يمكن أن يتعرض كريبتونايتس لمخاطر السمعة ، وبالتالي يجب تطبيق العناية الواجبة المحسنة على مثل هذه العمليات. يمكن فتح الحسابات الخاصة ، التي تنطوي بطبيعتها على قدر كبير من السرية ، باسم فرد أو شركة تجارية أو صندوق ائتمان أو وسيط أو استثمار شخصي كريبتونايتس.

في كل حالة ، قد تنشأ مخاطر السمعة إذا لم تتبع كريبتونايتس إجراءات KYC الثابتة. يتم اعتماد جميع العملاء الجدد والحسابات الجديدة من قبل شخص واحد على الأقل ، المسؤول المالي لعميل الشركة أو مسؤول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. في حالة وجود عميل جديد عالي المخاطر ، يتم اتخاذ القرار النهائي من قبل العضو المنتدب للشركة.

تم وضع ضمانات خاصة داخليًا لحماية سرية العملاء وأعمالهم. يضمن كريبتونايتس إجراء فحص ومراقبة مكافئين لهؤلاء العملاء وأعمالهم ، على سبيل المثال وهي متاحة لمراجعتها من قبل AML / CFT المشرف والمراجعين.

يحتفظ كريبتونايتس بمعايير وسياسات واضحة بشأن السجلات التي يجب حفظها لتحديد هوية العميل والمعاملات الفردية. هذه الممارسة ضرورية للسماح لكريبتونايتس بمراقبة علاقتها بالعميل ، وفهم العمل الجاري للعميل ، وإذا لزم الأمر ، لتقديم الأدلة في حالة حدوث نزاعات أو إجراءات قانونية أو تحقيق مالي قد يؤدي إلى الملاحقة الجنائية .

نظرًا لأن نقطة البداية ومتابعة عملية تحديد الهوية ، تحصل كريبتونايتس على أوراق هوية العميل وتحتفظ بنسخ منها لمدة خمس سنوات على الأقل بعد إغلاق الحساب. تحتفظ كريبتونايتس أيضًا بجميع سجلات المعاملات المالية لمدة لا تقل عن خمس سنوات من تاريخ إنهاء علاقة كريبتونايتس بالعميل أو إتمام المعاملة.

متطلبات التعريف العامة

تحصل كريبتونايتس على جميع المعلومات اللازمة لإثبات رضا كل عميل جديد عن رغبتها الكاملة والغرض من العلاقة التجارية وطبيعتها المقصودة. يعتمد مدى وطبيعة المعلومات على نوع مقدم الطلب (شخصي ، شركة ، إلخ) والحجم المتوقع للحساب.

عندما يتم فتح حساب ، ولكن تنشأ مشاكل التحقق في علاقة الخدمة التي لا يمكن حلها ، يمكن لـكريبتونايتس إغلاق الحساب وإعادة الأموال إلى المصدر الذي تم استلامه منه.

في حين سيتم النظر في تحويل رصيد فتح من حساب باسم العميل في مؤسسة أخرى تخضع لنفس معيار KYC ، تتبع كريبتونايتس إجراءات KYC الخاصة بها. يمكن لكريبتونايتس النظر في احتمال أن يكون مدير الحساب السابق قد طلب إزالة الحساب بسبب القلق بشأن الأنشطة المشكوك فيها.

بطبيعة الحال ، يحق للعملاء نقل أعمالهم من مؤسسة إلى أخرى. ومع ذلك ، إذا كان لدى كريبتونايتس أي سبب للاعتقاد بأن مقدم الطلب قد رفضت مرافق الخدمة من قبل منظمة أخرى ، فإن كريبتونايتس ملتزم بالمشاركة في إجراءات العناية الواجبة المحسنة للعميل.

لن توافق كريبتونايتس على فتح حساب أو إجراء أعمال مستمرة مع عميل يصر على عدم الكشف عن هويته أو يقدم اسمًا وهميًا. ولا ينبغي أن تعمل الحسابات المرقمة السرية كحسابات مجهولة المصدر ، لكن يجب أن تخضع لإجراءات KYC نفسها تمامًا مثل جميع حسابات العملاء الأخرى ، حتى لو تم إجراء الاختبار بواسطة موظفين مختارين. في حين أن الحساب المُرقّم يمكن أن يوفر حماية إضافية لهوية صاحب الحساب ، يجب أن تكون الهوية معروفة لعدد كافٍ من الموظفين لتشغيل العناية الواجبة المناسبة.

العملاء محددة بسبب الاجتهاد وإجراءات الهوية

يجب أن يتم تحديد هوية العميل في أقرب وقت ممكن عملياً بعد إجراء الاتصال الأول. كجزء من التزامها بممارسة العناية الواجبة في تحديد هوية العميل ، يجب أن تؤكد كريبتونايتس على أن معلومات الهوية التي تحتفظ بها لعملائها تظل محدثة بالكامل مع جميع المعلومات والتعريفات اللازمة طوال العلاقة التجارية. تقوم كريبتونايتس بمراجعة ومراقبة صحة وكفاية معلومات تحديد هوية العميل التي بحوزتها بشكل منتظم.

على الرغم مما ذكر أعلاه ومع الأخذ في الاعتبار درجة المخاطرة ، إذا أصبح واضحًا في أي وقت خلال علاقة العمل أن كريبتونايتس تفتقر إلى أدلة (بيانات) كافية أو موثوقة ومعلومات عن الهوية والملف المالي للعميل الحالي ، فسوف تأخذ كريبتونايتس على الفور جميع الإجراءات اللازمة باستخدام إجراءات تحديد الهوية وتدابير لتوفير العناية الواجبة ، من أجل جمع البيانات والمعلومات المفقودة في أسرع وقت ممكن ، ولتحديد الهوية وإنشاء ملف تعريف مالي شامل للعميل.

علاوة على ذلك ، تقوم كريبتونايتس بمراقبة مدى كفاية المعلومات التي يحتفظ بها عملائها وهويتهم وصورتهم الاقتصادية عند حدوث أي من الأحداث التالية:

إجراء معاملة مهمة تبدو غير عادية و / أو مهمة مقارنة بالنوع المعتاد من الملف التجاري والاقتصادي للعميل ؛

تغيير كبير في الموقف والوضع القانوني للعميل مثل:

• تغيير المديرين / السكرتير
• تغيير المساهمين المسجلين و / أو المستفيدين الفعليين ،
• تغيير المكتب المسجل
• تغيير الأمناء
• تغيير اسم الشركة و / أو الاسم التجاري
• تغيير الشركاء التجاريين الرئيسيين و / أو عمل جديد مهم

• تغيير كبير في قواعد تشغيل حساب العميل ، مثل:
• تغيير الأشخاص المخولين بتشغيل حسابه ،
طلب فتح حساب جديد من أجل تقديم خدمات استثمارية و / أو أدوات مالية جديدة
في حالة معاملة العميل عبر الإنترنت أو الهاتف أو الفاكس أو أي وسيلة إلكترونية أخرى حيث لا يكون العميل حاضرًا للتحقق من صحة توقيعه ، أو هذا هو الشخص الذي يمتلك الحساب فعليًا ، أو مصرح له بالتعامل مع الحساب ، أنشأت كريبتونايتس أساليب وإجراءات وممارسات يمكن الاعتماد عليها للتحكم في الوصول إلى الوسائل الإلكترونية لضمان التعامل مع المالك الفعلي أو المفوض بالتوقيع على الحساب.

عندما يرفض العميل أو يفشل في تزويد كريبتونايتس بالمستندات والمعلومات المطلوبة لتحديد وإنشاء صورة مالية ، قبل الدخول في علاقة العمل ، أو أثناء تنفيذ معاملة فردية دون مبرر كافٍ ، فلن يمضي كريبتونايتس في عقد تعاقدي العلاقة أو لن تنفذ المعاملة وقد تقوم أيضًا بإبلاغ المشرف على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. هذا يمكن أن يؤدي إلى الشك في أن العميل متورط في غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

إذا رفض العميل أو فشل في تقديم جميع المستندات والمعلومات المطلوبة ، في غضون فترة زمنية معقولة ، فإن كريبتونايتس لها الحق في إنهاء علاقة العمل وإغلاق حسابات العميل. يفحص قسم الامتثال أيضًا ما إذا كان يجب إبلاغ المشرف على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

بيانات العميل الشخصية مطلوبة

الاسم الكامل الحقيقي و / أو الأسماء المستخدمة
العنوان الدائم الحالي ، بما في ذلك الرمز البريدي
تاريخ الولادة
المهنة أو المهنة
يجب التحقق من الأسماء بالرجوع إليها من مصدر حسن السمعة يحمل صورة ، مثل:

جواز سفر كامل ساري المفعول
أصدرت الحكومة بطاقة هوية تحمل صورة
بالإضافة إلى التحقق من اسم العميل ، يجب التحقق من العنوان الدائم الحالي من خلال الحصول على أي من الوثائق التالية في شكلها الأصلي:

نسخة من فاتورة خدمات حديثة
فاتورة سلطة الضرائب المحلية
كشف حساب بنكى
التحقق من دليل الهاتف
كشف حساب بطاقة الائتمان الشهري
بالإضافة إلى ما سبق ، يمكن أن تساعد مقدمة التحقق من عميل محترم معروف شخصيا لدى مدير كريبتونايتس أو من أحد الموظفين الموثوق بهم. يجب تسجيل تفاصيل المقدمة في ملف العميل.

بالإضافة الى:

حيث يكون اتصال العميل وجهاً لوجه ؛
عندما يكون التحقق من العنوان صعبًا ، يجب الحصول على بطاقة هوية صادرة من الحكومة
إذا كنت في شك ، فحاول التحقق من هويتك من خلال مؤسسة ائتمانية أو مالية ذات سمعة طيبة في بلد إقامة العميل
عندما لا يكون اتصال العميل وجهًا لوجه ؛

ينبغي طلب التحقق من الهوية والعنوان الحالي من مؤسسة ائتمانية أو مالية ذات سمعة طيبة في بلد إقامة مقدم الطلب.

حسابات العملاء من الشركات::

عمليات البحث التي تقوم بها الشركة ، والاستفسارات التجارية الأخرى للتأكد من أن مقدم الطلب لم يتم أو يجري حله ، أو تم إيقافه ، أو إنهائه أو إنهائه.
في حالة حدوث تغييرات في هيكل الشركة أو حدوث ملكية بعد فتح حساب مع الشركة ، يجب إجراء مزيد من عمليات التحقق.
يجب أن يهدف التحقق من الهوية إلى التعرف عليه
• الشركة
• المدراء
• جميع الأشخاص المفوضين حسب الأصول لتشغيل الحساب
• في حالة الشركات الخاصة ، كبار المساهمين المستفيدين
• نبذة عن أعمال الشركة من حيث الطبيعة وحجم الأنشطة

المستندات التالية مطلوبة:

• نسخة أصلية أو مصدقة من شهادة التأسيس
• دستور
• قرار مجلس الإدارة للدخول في معاملات في سوق العملة المشفرة ومنح السلطة لأولئك الذين سيتصرفون لصالح العميل
• عند الاقتضاء ، ابحث عن الملف في سجل الشركات
• هوية الأفراد المتصلين بالشركة

إنشاء صورة مالية

يجب أن تكون كريبتونايتس مقتنعة بأنها تتعامل مع شخص حقيقي ، ولهذا الغرض ، تحصل على وثائق هوية كافية لإثبات أن مقدم الطلب هو الذي يدعي أنه / هي.
يجب على كريبتونايتس التحقق من هوية أصحاب الحسابات المستفيدين. بالنسبة للأشخاص الاعتباريين ، تتطلب كريبتونايتس مثل هذه البيانات والمعلومات لفهم ملكية العميل ومراقبته. بغض النظر عن نوع العميل (على سبيل المثال الشخص الطبيعي أو الاعتباري أو الشراكة أو المتداول الوحيد) ، تأخذ كريبتونايتس البيانات والمعلومات الكافية عن أنشطة العميل التجارية ونمط ومستوى المعاملات المتوقع.
يتم التحقق من هوية جميع العملاء على أساس البيانات والمعلومات الموثوقة المقدمة أو المستلمة من مصادر مستقلة وموثوق بها ، أي تلك البيانات والمعلومات التي يصعب تزويرها أو الحصول عليها بطريقة غير قانونية.
تعتبر عناوين المنزل والعمل عنصرا أساسيا في هوية الشخص
يجب جمع جميع البيانات والمعلومات قبل الدخول في علاقة عمل مع العميل. لإنشاء صورة مالية للعميل ، وكحد أدنى ، يجب على كريبتونايتس إنشاء ما يلي من المعلومات التي قدمها العميل:

الغرض والمبرر (السبب) لإبرام علاقة العمل ؛
الدوران المتوقع لحساب العميل ، وطبيعة المعاملات ، والمصدر المتوقع للأموال المودعة في الحساب والوجهة المتوقعة للمدفوعات الصادرة ؛
حجم الأصول والدخل السنوي ، وصف واضح للأنشطة التجارية / المهنية الرئيسية / العمل.
تشمل البيانات والمعلومات التي تساعد في إنشاء صورة مالية للعميل (كيان قانوني) ما يلي:

كريبتونايتس
بلد التأسيس
عنوان المقر الرئيسي
أسماء وهوية المالكين المستفيدين
المديرون الموقعون
البيانات المالية
معلومات المجموعة و / أو الشركات التي قد تكون مرتبطة بالعميل (بلد تأسيس الشركة القابضة والشركات التابعة والشركات المرتبطة والأنشطة الرئيسية والنتائج المالية).
سيتم تسجيل جميع البيانات والمعلومات المذكورة أعلاه في نموذج منفصل يتم حفظه في ملف العميل إلى جانب جميع المستندات الأخرى والمذكرات الداخلية من محاضر الاجتماعات مع العميل. يتم تحديث هذا النموذج بشكل منتظم أو عندما تحدث معلومات جديدة عن أي تغييرات أو إضافات تؤثر على الملف المالي للعميل.

العميل المبسط بسبب إجراءات الاجتهاد وتحديد الهوية

قد تطبق كريبتونايتس إجراءات العناية الواجبة وتحديد الهوية المبسطة للعميل ، بشرط أن يكون لدى كريبتونايتس معلومات كافية لإثبات أن العميل مؤهل للحصول على العناية الواجبة للعميل المبسط.

يتم تطبيق إجراء مبسط على العملاء التاليين:

كريبتونايتس المدرجة في البورصة
دائرة حكومية
سلطة محلية
الشرطة؛
جهاز المخابرات
مؤسسة ائتمانية أو مالية مشمولة بتوجيه الاتحاد الأوروبي.
مؤسسة ائتمانية أو مالية تقوم بواحد أو أكثر من أنشطة الأعمال المالية على النحو المحدد في القانون والتي تقع في بلد خارج المنطقة الاقتصادية الأوروبية ، والتي:
وفقًا لقرار الهيئة الاستشارية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، يفرض متطلبات مكافئة لتلك المنصوص عليها في توجيه الاتحاد الأوروبي و
إنه تحت إشراف الامتثال لهذه المتطلبات
الشركات المدرجة التي يتم قبول أوراقها المالية للتداول في سوق خاضع للتنظيم في بلد المنطقة الاقتصادية الأوروبية أو في بلد ثالث يخضع لمتطلبات الإفصاح بما يتوافق مع تشريعات المجتمع ؛
السلطات العامة المحلية للدول الأعضاء في المنطقة الاقتصادية الأوروبية التي تفي بالمتطلبات التالية:
تم تفويضهم لمناصب عامة وفقًا لمعاهدة الاتحاد الأوروبي أو معاهدات المجتمعات أو قانون الاتحاد الأوروبي
الهوية متاحة للجمهور وشفافة ومؤكدة ؛
أنشطة العميل ، وكذلك ممارساته المحاسبية شفافة ؛
إنهم يخضعون لجهاز مؤسسي مجتمعي أو لسلطات دولة عضو ، أو يخضعون لإجراءات مناسبة تضمن مراقبة أنشطتهم
قد تقوم كريبتونايتس أيضًا بإجراء العناية الواجبة للعميل على الشخص الذي يزعم أنه يعمل نيابة عن العميل عندما:
لدى الشركة بالفعل علاقة تجارية مع العميل في الوقت الذي يتصرف فيه الشخص نيابة عن العميل.

تعزيز تدابير العناية الواجبة

تطبق كريبتونايتس المزيد من إجراءات العناية الواجبة وإجراءات تحديد هوية العملاء في الحالات التالية:

إذا أقامت كريبتونايتس علاقة عمل مع عميل يكون:
صندوق ائتمان أو مركبة أخرى لحيازة الأصول الشخصية:
عميل غير مقيم من بلد ليس لديه ما يكفي من عمليات مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل أنظمة أو تدابير الإرهاب:
شركة مع المساهمين المرشحين أو الأسهم في شكل حامل.
إذا كان العميل يسعى لإجراء معاملة عرضية من خلال كريبتونايتس وكان ذلك العميل هو –
صندوق ائتمان أو مركبة أخرى لحيازة الأصول الشخصية:
عميل غير مقيم من بلد ليس لديه ما يكفي من عمليات مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل أنظمة أو تدابير الإرهاب:
كريبتونايتس مع المساهمين المرشحين أو الأسهم في شكل حامل
إذا كان العميل يسعى لإجراء ، من خلال كريبتونايتس ، معاملة معقدة أو كبيرة بشكل غير عادي أو نمط غير عادي من المعاملات التي لديها أو ليس لها أي غرض اقتصادي أو قانوني واضح أو واضح:
عندما ترى كريبتونايتس أن مستوى المخاطر التي ينطوي عليها الأمر يجب أن ينطبق على العناية الواجبة المعززة في موقف معين:
أي ظروف أخرى محددة في اللوائح.
عندما يكون العميل غير موجود فعليًا لأغراض تحديد الهوية.
فيما يتعلق بالعلاقات المصرفية المراسلة عبر الحدود مع المؤسسات الائتمانية – العملاء من البلدان الثالثة.
فيما يتعلق بالمعاملات أو العلاقات التجارية مع الأشخاص المعرضين سياسيا المقيمين في بلد داخل المنطقة الاقتصادية الأوروبية أو بلد ثالث.
يجب على كريبتونايتس إجراء العناية الواجبة للعميل إذا:

يقيم علاقة تجارية مع عميل قرر أنه شخص مكشوف سياسيا ؛ أو
العميل الذي حددته هو شخص مكشوف سياسيا يسعى إلى إجراء معاملة من حين لآخر من خلال الجهة المبلغة.
يجب على كريبتونايتس إجراء العناية الواجبة وفقًا لما يلي:

أنه ينشئ علاقة عمل مع عميل يتضمن تكنولوجيات جديدة أو متطورة ، أو منتجات جديدة أو مطورة ، قد تفضل عدم الكشف عن هويته ؛ أو
يسعى العميل إلى إجراء معاملة من حين لآخر من خلال الكيان المبلَّغ الذي يتضمن تكنولوجيات جديدة أو متطورة أو منتجات جديدة أو مطورة قد تفضل عدم الكشف عن هويته.
يتم اتخاذ تدابير العناية الواجبة للعميل في جميع الحالات الأخرى التي تستتبع بسبب طبيعتها مخاطر أكبر لغسل الأموال أو تمويل الإرهاب.

الأداء من قبل أطراف ثالثة
قد تعتمد كريبتونايتس على أطراف ثالثة لتطبيق المتطلبات فيما يتعلق بإجراءات تحديد هوية العميل وتدابير العناية الواجبة لدى العميل شريطة أن يحتفظ الشخص الثالث بجميع البيانات والمعلومات لتحديد هوية العميل ، ويتم تقديم نسخ مصدقة من المستندات الأصلية إلى كريبتونايتس.

المراقبة المستمرة وتسجيل الحسابات والمعاملات

المراقبة المستمرة هي جانب أساسي من إجراءات KYC الفعالة. لا يمكن أن تقوم كريبتونايتس بالتحكم في المخاطر وتقليلها بشكل فعال إلا إذا كان لديها فهم لنشاط الحساب العادي والمعقول لعملائها بحيث يكون لديها وسيلة لتحديد المعاملات التي تقع خارج النمط المعتاد لنشاط الحساب. وبدون هذه المعرفة ، من المحتمل أن تفشل في واجبها في الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى السلطات المختصة في الحالات التي يُطلب منها القيام بذلك. يجب أن يكون مدى المراقبة حساسًا للمخاطر.

بالنسبة لجميع الحسابات ، لدى كريبتونايتس أنظمة معمول بها للكشف عن أنماط نشاط غير عادية أو مشبوهة. يمكن القيام بذلك عن طريق وضع حدود لفئة أو فئة معينة من الحسابات. يتم إيلاء اهتمام خاص للمعاملات التي تتجاوز هذه الحدود.

هناك أنواع معينة من المعاملات تنبه إلى إمكانية قيام العميل بأنشطة غير عادية أو مشبوهة. قد تشمل المعاملات التي لا يبدو أنها منطقية من الناحية الاقتصادية أو التجارية (المعاملات الكبيرة) ، أو التي تنطوي على مبالغ كبيرة من الودائع النقدية التي لا تتسق مع المعاملات العادية والمتوقعة للعميل.

يتم إجراء مراقبة مكثفة لحسابات المخاطر العالية. وضعت كريبتونايتس مؤشرات رئيسية لمثل هذه الحسابات ، مع الأخذ في الاعتبار خلفية العميل ، مثل بلد المنشأ ومصدر الأموال ونوع المعاملات المعنية وعوامل الخطر الأخرى.

سجل حفظ

يتطلب كريبتونايتس الاحتفاظ بالسجلات لمدة لا تقل عن 7 سنوات بموجب القانون. يتم احتساب فترة 7 سنوات بعد تنفيذ المعاملات أو نهاية العلاقة التجارية.

يجب حفظ السجلات التالية:

نسخ من مواد إثبات هوية العميل.
المواد الإثباتية ذات الصلة وتفاصيل جميع العلاقات التجارية والمعاملات ، بما في ذلك المستندات لتسجيل المعاملات في الدفاتر المحاسبية و
وثائق المراسلات ذات الصلة مع العملاء والأشخاص الآخرين الذين لديهم علاقة عمل معهم.
تتوفر جميع الوثائق والمعلومات بسرعة ودون تأخير للسلطات لغرض أداء الواجبات التي يفرضها عليها القانون. يجب أن يكون مشرف AML / CFT قادراً على تجميع مسار تدقيق مرض. قد يكون الاحتفاظ بالمستندات في مستندات أصلية أو نسخًا حقيقية معتمدة ويتم حفظها في نسخ ورقية أو بتنسيقات أخرى ، مثل النموذج الإلكتروني مع العلم أنها يمكن أن تكون متاحة في أي وقت ودون تأخير.

عند إعداد سياسات الاحتفاظ بالمستندات ، تراعي كريبتونايتس المتطلبات القانونية والاحتياجات المحتملة للوحدة. يجب أن تكون المستندات والمعلومات نسخًا أصلية أو حقيقية. في الحالات التي يتم فيها تصديق المستندات من قِبل شخص آخر وليس كريبتونايتس ، أو الطرف الثالث ، يجب أن تكون المستندات موثقة.

إدارة المخاطر

تشتمل إجراءات KYC الفعالة على إجراءات للإشراف الإداري السليم وأنظمة وضوابط الفصل بين الواجبات والتدريب والسياسات الأخرى ذات الصلة. يلتزم مجلس إدارة كريبتونايتس التزاما كاملا ببرنامج وإجراءات KYC فعالة تضمن فعاليتها.

يتم تخصيص مسؤولية صريحة داخل المنظمة لضمان إدارة سياسات كريبتونايتس وإجراءاتها بفعالية وبما يتوافق مع الممارسات الإشرافية المحلية. يتم تحديد قنوات الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة بوضوح وتوصيلها إلى جميع الموظفين.

تحتفظ كريبتونايتس ببرنامج تدريب مستمر للموظفين بحيث يتم تدريب الموظفين بشكل كافٍ على إجراءات KYC. يتم تكييف توقيت ومحتوى التدريب لمختلف فئات الموظفين من خلال كريبتونايتس لاحتياجاته الخاصة.

يجب أن يكون لمتطلبات التدريب تركيز مختلف على الموظفين الجدد أو موظفي الخطوط الأمامية أو موظفي الامتثال أو الموظفين الذين يتعاملون مع عملاء جدد. يتعلم الموظفون الجدد أهمية سياسات KYC والمتطلبات الأساسية في كريبتونايتس.

يتم تدريب الموظفين الذين يتعاملون مباشرة مع العملاء على التحقق من هوية العملاء الجدد وممارسة العناية الواجبة في التعامل مع حسابات العملاء الحاليين على أساس مستمر واكتشاف أنماط النشاط المشبوه. يتم توفير تدريب منتظم لتجديد المعلومات لضمان تذكير الموظفين بمسؤولياتهم وإطلاعهم على التطورات الجديدة. من الأهمية بمكان أن يفهم جميع الموظفين المعنيين تمامًا الحاجة إلى سياسات اعرف عميلك وتنفيذها باستمرار. إن الثقافة داخل الخدمات التي تعزز هذا الفهم هي مفتاح التنفيذ الناجح.

إجراءات محددة للعملاء بسبب الاجتهاد والهوية.

الشخص الطبيعي المقيم (ق)

الاسم الكامل و / أو الأسماء المستخدمة ، بناءً على شهادة الميلاد أو جواز السفر ، أو المستند الصادر من مصدر مستقل وموثوق والذي يحمل صورة للعميل
العنوان الدائم الكامل ، بما في ذلك الرمز البريدي أو تقديم فاتورة هاتفية حديثة (تصل إلى 3 أشهر) أو كهرباء أو أسعار أو ضرائب أو كشف حساب بنكي أو ما شابه ذلك مع المستندات أعلاه.
رقم الهاتف ، الهاتف الثابت والجوال ، والفاكس
عنوان البريد الإلكتروني ، إن وجد
تاريخ ومكان الميلاد
جنسية
تفاصيل المهنة وغيرها من المهن ، بما في ذلك اسم صاحب العمل / منظمة العمل

قدم العملاء من قبل الموظفين (ب)

بالإضافة إلى ما سبق ، حيث تم تقديم العميل بواسطة عضو موثوق به من موظفي كريبتونايتس، أو بواسطة عميل حالي موثوق آخر أو شخص ثالث معروف شخصًا أو عضو في مجلس الإدارة ، يجب إنتاج تفاصيل هذه التوصيات والاحتفاظ بها في ملف العميل.

الحسابات المشتركة

في حالات الحسابات المشتركة لشخصين أو أكثر ، يجب التحقق من هوية جميع الأشخاص (الأفراد) الذين لديهم أو لديهم الحق في إدارة الحساب ، كما هو موضح في الجزء “أ” و “ب” أعلاه ، حسب الاقتضاء.

حسابات النقابات والجمعيات والنوادي وصناديق الادخار والمؤسسات الخيرية

دستور الجمعيات
مستندات مدمجة
شهادة في التعاون
قائمة بأعضاء مجلس الإدارة / لجنة الإدارة
قرار مجلس الإدارة للدخول في معاملات في سوق العملات الرقمية ومنح الصلاحية لأولئك الذين سيتصرفون لصالح العميل
هوية جميع الأشخاص المصرح لهم
اتبع إجراءات تحديد هوية الأشخاص المذكورين أعلاه على النحو المحدد في الجزء “أ” و “ب” أعلاه
حسابات الشركات غير المدرجة والشراكات والأشخاص الآخرين الذين ليس لهم أي مضمون قانوني
هوية المديرين / الشركاء (الجزءان أ و ب)
هوية المستفيدين (الجزءان أ و ب)
هوية الأشخاص المخولين (الجزءان أ و ب)
في حالة الشراكات ، النسخة الأصلية أو نسخة مصدقة من شهادة تسجيل الشراكة (أين ستجد هذا؟)
عنوان العمل
وصف لطبيعة وحجم أنشطتها
الصورة المالية
معلومات الهوية
هوية المستفيدين
في حالة الأشخاص الاعتباريين (هيكل الملكية والرقابة ، للعميل)
معلومات تتعلق بأنشطة الأعمال والنمط المتوقع ومستوى المعاملات
الإقامة وعنوان العمل
الغرض والسبب لإقامة علاقة تجارية
معدل دوران الحساب المتوقع ، وطبيعة المعاملات ، والأصل المتوقع للأموال الواردة ليتم إضافتها إلى الحساب والوجهة المتوقعة للتحويلات / المدفوعات الصادرة
حجم الثروة والدخل السنوي للعميل ، ووصف واضح للأنشطة / الأنشطة التجارية / المهنية الرئيسية
اسم الشركة وبلد التأسيس وعنوان المكتب الرئيسي وأسماء وهوية المالكين المستفيدين والمديرين والموقعين المعتمدين والمعلومات المالية وهيكل ملكية المجموعة التي قد تكون كريبتونايتس جزءًا منها (بلد تأسيس الشركة الأم كريبتونايتس والشركات التابعة والزميلة الشركات ، الأنشطة الرئيسية ، المعلومات المالية)
في حالة وجود اتفاقية شراكة رسمية ، يجب توفير ما يجب توفيره وأيضًا تفويض من الشراكة يسمح بفتح الحساب وتأكيد الصلاحية لشخص معين يكون مسؤولاً عن تشغيله.

حسابات الشركات غير المدرجة والشراكات والأشخاص الآخرين الذين ليس لهم أي مضمون قانوني

هوية أعضاء مجلس الإدارة / الشركاء (الجزءان أ و ب)
هوية المستفيدين (الجزءان أ و ب)
هوية الأشخاص المخولين (الجزءان أ و ب)
في حالة الشراكات ، النسخة الأصلية أو نسخة مصدقة من شهادة تسجيل الشراكة (أين ستجد هذا؟)
عنوان العمل
وصف لطبيعة وحجم أنشطتها
الصورة المالية
معلومات الهوية
هوية المستفيدين
في حالة الأشخاص الاعتباريين (هيكل الملكية والرقابة ، للعميل)
معلومات تتعلق بأنشطة الأعمال والنمط المتوقع ومستوى المعاملات
الإقامة وعنوان العمل
الغرض والسبب لإقامة علاقة تجارية
معدل دوران الحساب المتوقع ، وطبيعة المعاملات ، والأصل المتوقع للأموال الواردة التي ستضاف إلى الحساب والوجهة المتوقعة للتحويلات / المدفوعات الصادرة
حجم الثروة والدخل السنوي للعميل ، ووصف واضح للأنشطة / العمليات التجارية الرئيسية
اسم الشركة وبلد التأسيس وعنوان المقر الرئيسي وأسماء وهوية المالكين المستفيدين والمديرين والموقعين المعتمدين والمعلومات المالية وهيكل ملكية المجموعة التي قد تكون كريبتونايتس جزءًا منها (بلد تأسيس الشركة الأم كريبتونايتس والشركات التابعة والزميلة الشركات ، الأنشطة الرئيسية ، المعلومات المالية)
في حالة وجود اتفاقية شراكة رسمية ، يجب تقديم ما يلزم وأيضًا تفويض من الشراكة يسمح بفتح الحساب وتأكيد الصلاحية لشخص معين يكون مسؤولاً عن تشغيله.

حسابات للأشخاص الاعتباريين

رقم التسجيل – شهادة التسجيل
الاسم المسجل والاسم التجاري المستخدم
العنوان الكامل للشركات والمسؤولين
رقم الهاتف والفاكس وعنوان البريد الإلكتروني
أعضاء مجلس الإدارة
الأشخاص المخولون بتشغيل الحساب والتصرف نيابة عن الشخص الاعتباري
المستفيدون الحقيقيون من الشركات الخاصة والعامة غير المدرجة في السوق المنظم لبلد المنطقة الاقتصادية الأوروبية أو دولة ثالثة مع متطلبات الإفصاح والشفافية المكافئة.
المساهمون المسجلون الذين يعملون كمرشحين للمستفيدين الفعليين
الصورة المالية للشخص الاعتباري
معلومات الهوية
هوية المستفيدين
في حالة الأشخاص الاعتباريين (هيكل الملكية والرقابة ، للعميل)
معلومات تتعلق بأنشطة الأعمال والنمط المتوقع ومستوى المعاملات
الإقامة وعنوان العمل
الغرض والسبب لإقامة علاقة تجارية
معدل دوران الحساب المتوقع ، وطبيعة المعاملات ، والأصل المتوقع للأموال الواردة التي ستضاف إلى الحساب والوجهة المتوقعة للتحويلات / المدفوعات الصادرة
حجم الثروة والدخل السنوي للعميل ، ووصف واضح للأنشطة / العمليات التجارية الرئيسية
اسم الشركة وبلد التأسيس وعنوان المقر الرئيسي وأسماء وهوية المالكين المستفيدين والمديرين والموقعين المعتمدين والمعلومات المالية وهيكل ملكية المجموعة التي قد تكون كريبتونايتس جزءًا منها (بلد تأسيس الشركة الأم والشركات التابعة والزميلة الشركات ، الأنشطة الرئيسية ، المعلومات المالية)
شهادة في التعاون
شهادة دائمة جيدة
شهادة العنوان المسجل
شهادة مدير وسكرتير
مذكرة ونظامها الأساسي
شهادة دستور المساهمين المسجلين في حالة الشركات الخاصة والعامة غير المدرجة في السوق المنظمة لبلد المنطقة الاقتصادية الأوروبية أو بلد ثالث مع متطلبات الإفصاح والشفافية المكافئة.
قرار مجلس الإدارة بفتح الحساب ومنح الصلاحيات لمن يشغله.
في حالة المساهمين المعينين من المستفيدين الحقيقيين ، نسخة من سند الفعل الموقّع بين المساهم المرشح والمالك المستفيد ، والذي بموجبه تم تسجيل الأسهم باسم المساهم المرشح نيابة عن المستفيد الحقيقي متفق عليه
المستندات والبيانات الواجب تأسيسها ، وهوية الأشخاص المرخص لهم من قبل الشخص الاعتباري لتشغيل الحساب ، وكذلك المساهمين المسجلين والمالكين المستفيدين للشخص الاعتباري.
عند الضرورة ، نسخة من أحدث البيانات المالية المدققة (إن وجدت) و / أو نسخ من أحدث حسابات الإدارة.
تجدر الإشارة إلى أنه في أي وقت أثناء علاقة العمل ، يمكن لـ كريبتونايتس الحصول على مستندات ومعلومات إضافية إذا لزم الأمر.

حسابات الشخص الاعتباري (الشركات أو الكيانات القانونية)/h3>
يجب تقديم جميع الوثائق والمعلومات الواردة في الجزء واو أعلاه
يمكن لـ كريبتونايتس إجراء البحوث وتلقي المعلومات من سجل الشركات أو السلطة المكافئة لها في بلد التأسيس (كيان قانوني) في الخارج و / أو طلب معلومات من مصادر أخرى لضمان أن الشركة (الشخص الاعتباري) ليست في العملية من أن يتم حلها أو تصفيتها أو شطبها من السجل وأنه لا يزال يتم تسجيله كشركة تشغيل.

مساهم – كيان آخر

في حالة العميل – الشخص الاعتباري الذي يتقدم بطلب لإبرام علاقة عمل أو تنفيذ معاملة عرضية ويكون المساهم الوحيد أو المباشر فيها شخصًا قانونيًا آخر ، قبل الانتقال إلى ما يلي:

جميع الوثائق على النحو المنصوص عليه في الجزء واو
هيكل الملكية
هوية الأفراد المستفيدين أو السيطرة على الشخص الاعتباري الآخر
هوية الأشخاص الذين لديهم السيطرة النهائية على أعمال الشخص الاعتباري وأصوله كما هو موضح في الجزء “أ” و “ب”
في الحالات التي تكون فيها السيطرة النهائية في أيدي الأشخاص الذين لديهم القدرة على إدارة أموال الشخص الاعتباري أو حساباته أو استثماراته ، دون الحاجة إلى مزيد من الإذن والذين سيكونون في وضع يسمح لهم بتجاوز الإجراءات الداخلية ، نحتاج إلى هوية الأشخاص الذين يمارسون رقابة فعالة ، على النحو المحدد في الجزء “أ” و “ب” ، حتى لو لم يكن لديهم مصلحة مباشرة أو غير مباشرة أو مصلحة تقل عن 10٪ من رأس المال العادي أو حقوق التصويت للشخص الاعتباري.

ثقة المساهمين

إذا كان المالك المستفيد لكيان ما محط ثقة ، فستكون المستندات التالية مطلوبة:

اسم
تاريخ التأسيس
هوية القيم (الجزء أ و ب)
هوية القيم (الجزء أ و ب)
هوية المالكين المستفيدين (الجزءان أ و ب)
طبيعة وغرض التأسيس والأنشطة (المذكرة والنظام الأساسي)
مطلوب أصل المال ، مقتطفات من اتفاق الثقة وغيرها من المعلومات ذات الصلة من الأمناء

صناديق الاستثمار وصناديق الاستثمار والشركات التي تقدم الخدمات المالية أو الاستثمارية::

ترخيص أو تفويض من سلطة إشرافية / تنظيمية مختصة في بلد التأسيس والتشغيل لتقديم الخدمات
الأدلة التي تخضع للإشراف على منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
في حالة تأسيس الشخص و / أو تشغيله في بلد ثالث ، يجب الحصول على ما يلي:
جميع الوثائق كما هو مذكور أعلاه في الجزء ح
نسخة من الترخيص أو الترخيص الممنوح من سلطة إشرافية / تنظيمية مختصة في بلد التأسيس والتشغيل
البيانات والمعلومات الكافية لفهم بنية التحكم وإدارة أنشطة الأعمال وطبيعة الخدمات والأنشطة التي يقدمها العميل تمامًا.
في حالة صناديق الاستثمار وصناديق الاستثمار ، يجب على المؤسسة المالية توفير ما يلي:
هوية المالكين المستفيدين
المعلومات المتعلقة بأهدافهم وهيكل الرقابة ، بما في ذلك الوثائق والمعلومات للتحقق من مديري الاستثمار ومستشاري الاستثمار والمسؤولين وأمناء الحفظ.

المرشحون أو وكلاء الأشخاص الآخرين

المعلومات التالية مطلوبة:

تحقق من هوية المرشح أو وكيل الشخص الثالث (الجزء أ و ب)
تحقق من هوية أي شخص ثالث يتصرف المرشح نيابة عنه (الجزء أ و ب)
نسخة من اتفاقية الترخيص المبرمة بين الأطراف المعنية

إشعار معلومات إضافية

يمكن لكريبتونايتس في أي وقت أن تطلب وتحصل على الوثائق الإضافية والمعلومات إذا لزم الأمر.إذا حدث أي تغيير في أي مرحلة لاحقة في بنية وضع المالك أو أي تفاصيل ، يجب على العملاء إبلاغ كريبتونايتس وتقديم أي معلومات ووثائق جديدة.
في حالة وجود العميل المحتمل / الموجود في أي بلد من المستندات المطلوبة ، لا يوجد في النموذج المطلوب من قِبل كريبتونايتس ، قد يقبل موظف الامتثال وثيقة مماثلة تخدم احتياجات DU DILIGENCE.

متطلبات الودائع والانسحاب

جميع عمليات العملاء في إيداع الأموال وسحبها لها المتطلبات التالية:
نظرًا لقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، لا تستطيع DUO HOLDINGS LTD إيداع أموال إلى الفطائر الثالثة. يجب أن تذهب الأموال التي تم سحبها من حسابك إلى حساب مصرفي باسمك باسم حساب التداول الخاص بشركة DUO HOLDINGS LTD.
الأموال التي يتم سحبها من حسابات التداول هي الطريقة التي ، إذا كانت مختلفة عن طريقة الإيداع ، تكون ممكنة منفردة بعد الانسحاب من المجموعة ، والتي تكون مساوية لمجموع عملاء العميل في مقابل الطريقة
إذا كان الحساب قد تم اعتماده في الطريقة التي لا يمكن استخدامها للصناديق ، فإن الأموال قد تتعرض للانسحاب إلى حساب من البنك من العميل أو أي وسيلة أخرى قد يتم استخدامها ، طالما كان العميل مزودًا .
في حالة إيداع VISA / MASTERCARD ، نقل الأسلاك ، مالكي المال ، الشبكات الإلكترونية ، الانسحاب من الأموال ، والتي تتجاوز مجموع ودائع العميل ، وسيلة النقل عبر VIA / MODERS الحوارات الإلكترونية ، طالما كانت تراخيص نظامنا ولدينا أدلة كافية على أن حساب الوجهة هو تحت نفس اسم صاحب الحساب التجاري.

This post is also available in: EN الألمانية